Персональный сайт
Кузьмина Андрея Геннадьевича
краснодипломированного инженера-экономиста.

  ЭН-79-1

Для посетителей:
Главная
Фотогалерея
Резюме



Обратная связь:
Гостевая
 
Новости:








E-mail: kuzmin@sato.ru




 
В Южно-Сахалинске сейчас ночь 5:40

Сахалин в валютном мире.

     Сахалин звучит гордо, однако к формированию валютного мира отношения не имеет. Мы как субъект федерации за денежным обращением можем только наблюдать. Это очевидно. Если бы не одно маленькое обстоятельство. Администрация Сахалинской области является участником СРП с российской стороны. А нормами СРП предусмотрена возможность кредитования Сахалинской области на развитие социальной инфраструктуры под областные доходы от исполнения СРП. Главный доход – долю от налога на прибыль – у Сахалина по праву не заберет никто. Кредитная линия может работать десятилетие. Возникает жесткое требование к выбору валюты. В условиях кризисной неопределенности Сахалинской области надо бы подстраховаться на пользу населения и в интересах РФ в целом. В чем в настоящее время сходятся интересы федерации и субъекта? В развитии территориальной инфраструктуры. Причем от субъекта ждут, что он постарается не особо загружать федеральный бюджет своими запросами в нестабильные времена на финансовых рынках.
     Сахалинской области самостоятельно придется решать, в какой валюте кредитоваться. И, исходя из такого прагматичного расчета, выстраивать свои отношения с иностранными участниками СРП. Для подготовки принятия решения нужно иметь максимально возможное объективное видение ситуации на мировом валютном мире. Не будем вдаваться в витиеватую историю становления мировых валют. Подведем итог на начало 21 века.
     После Ямайской конференции стран МВФ 1976 года основной резервной мировой валютой стал доллар США. Сегодня по данным МВФ 66% мировых валютных резервов продолжают формироваться в долларах, 25% - в евро, 4% - в иенах и 3% в британских фунтах. Остальные два процента – региональные валюты. Известный экономист С.Глазьев на своем сайте аргументирует, что США должны всему миру более 30 трлн. долл., в том числе около 5 трлн. должно непосредственно федеральное правительство США.
     Профессор МГИМО МИДа РФ Н. Казанцев пишет, что доллар США, в отличие от российского рубля по Конституции РФ, Конституцией США не установлен в качестве национальной валюты. Никаких обязательств по обеспечению устойчивости его курса Американская конституция также ни за кем не закрепляет. Конституция США предоставляет (пункт 5, раздела 8, Статьи 1) право Конгрессу, т.е. парламенту США, «чеканить монету, регулировать ценность оной и ценность иностранной монеты». Конституция также не содержит никакого упоминания про Федеральную резервную систему (ФРС США), учреждённую в 1913 году. ФРС включает в себя двенадцать акционерных Федеральных резервных банков и около шести тысяч частных коммерческих банков.
     Нынешняя финансовая система США вовсе не одновалютна, как может полагать российский доллародержатель. Помимо распространенной по миру долларовой купюры разного достоинства - банкноты Федеральной резервной системы «FEDERAL RESERVE NOTE» - в США обращаются ещё и другие деньги, являющиеся законными платёжными средствами, например, собственно банкноты США «UNITED STATES NOTE». Их ещё называют гринбеки. Они исключительно внутреннего обращения и не предназначены для платежей в отношениях с иностранными партнерами. Более того, наибольшая часть деловых операций в Соединенных Штатах, около 90%, осуществляется при помощи банковских чеков, но вовсе не при помощи этих денег. Поэтому денежное обращение имеет второстепенное значение по сравнению с банковскими вкладами до востребования.
     Профессор Казанцев считает, что введение дополнительно к доллару новой региональной североамериканской валюты амеро (США, Канада, Мексика) не составит для финансовой системы США особых проблем. Идея создания Североамериканского Союза (NAU) на основе Североамериканского соглашения о свободной торговле с целью формирования некоего межрегионального политического и экономического союза, объединяющего США, Канаду и Мексику, стала главным итогом саммита президентов Буша, Фокса и премьер-министра Мартина, состоявшегося в марте 2005 г. в Техасе. 20 августа 2007 г. лидеры США, Канады и Мексики провели очередную встречу, на этот раз в канадском Квебеке. Обсуждали они идею континентальной интеграции. Лидеры трех держав договаривались о создании аналога Евросоюза уже к 2010 году, что означает не только общие границы, но и общую валюту. Речь идет о банкротстве «проекта Америка», в первую очередь - американского доллара, и замене его новой валютой под названием амеро.
     Российские исследователи признают, что американская макроэкономика и мировые финансы управляются директивным способом. Кто координирует МВФ, ВТО и ФРС? Самая большая тайна 20-го века. Я лично предполагаю, что следы ведут к Бильдербергской группе мировых политиков и финансистов, которая проявила себя еще в 1959 г. своей декларацией. Сегодня у организации есть свой сайт www.bilderberg.org. Экономическая и философская газета писала лет пять назад, что в группу из россиян входили Горбачев, Чубайс и Караганов. В настоящее время можно встретить предложения о том, чтобы половину дирекции МВФ избирать на Генеральной Ассамблее ООН. А то и вообще передать эмиссию мировой валюты под эгиду ООН.
     Известно, что США точат зубы на Иран. Тегеран ежегодно продает около 120 миллионов тонн нефти, а его валютная выручка составляет от 55 до 60 млрд. долларов в год. Но получает эту выручку Тегеран не американскими деньгами. На сегодняшний день около 20% доходов от экспорта нефти Иран получает в японских иенах, а остальные – в евро.
     Евро в настоящее время вторая по использованию резервная валюта. Эта валюта частично унаследовала долю в расчетах и резервах от немецкой марки, французского франка и др. европейских валют. После 1999г. доля евро постоянно увеличивается, так как центральные банки стремятся диверсифицировать свои резервы.
     Фунт стерлингов являлся основной резервной валютой в большинстве стран мира в 18-19-х веках. Сегодня английский фунт является третьей наиболее широко распространенной резервной валюты. Надо так же осознавать, что за два века упорного и целенаправленного собирательства Великобритания накопила невероятно большие запасы золота.
Японская иена рассматривалась в качестве третьей важнейшей резервной валюты в течение нескольких десятилетий, но в последнее время степень использования этой валюты снизилась, в то время как возросла роль фунта.
     Швейцарский франк используется в качестве резервной валюты из-за его стабильности, хотя доля всех валютных резервов в швейцарских франках, как правило, ниже 0,3 %.
     Кроме понятных и как бы осязаемых валют в мире распространены СДР («специальные права заимствования»). Это условная денежная единица МВФ как основа валютных паритетов. Ее еще называют бумажным золотом, стоимость которого определяется на основе «корзины» из пяти ведущих валют.
     Совет сотрудничества стран Персидского залива к 2010 году планирует ввести региональную валюту Динар залива, которая будет использоваться в качестве резервной валюты.
     Китай не делал официальных заявлений о придании юаню функций резервной валюты. Свой центробанк китайцы прикрывают доверительным названием «Народный банк Китая». Китай использует юань в расчётах со странами соседями (Россия, Южная Корея и др). Иностранные инвестиции Китая, как правило, номинированы в юанях. В сентябре 2007г. Нацбанк Белоруссии объявил, что в состав международных резервных активов республики будут включаться активы в китайских юанях.
     Есть проект АКЮ (Asian Currency Unit, Азиатская валютная единица) - проект Синдзо Абэ, премьер-министра Японии в 2006-2007 годах. К единой азиатской валюте изъявили готовность присоединиться Япония, Китай и Южная Корея. Плюс все 10 стран АСЕАН. А АСЕАН - это 4,5 млн. кв. км. площади, полмиллиарда населения и совокупный ВВП в 740 млрд. USD. При реализации проекта доллар ФРС как основная мировая валюта будет обречен.
     Президент Казахстана Нурсултан Назарбаев предложил создать в рамках ЕврАзЭС общую денежную единицу – евраз: как наднациональную расчетно-платежную безналичную единицу. Ей смогут пользоваться для расчетов как государственные субъекты, так и юридические и физические лица в странах сообщества. Президент Казахстана также заявил, что курс общей валюты "не должен зависеть от колебания мировых валют". Каким образом будет поддерживаться этот курс - не уточняется. Новая валютная система, по его мнению, обеспечит странам сообщества "стабильное инфраструктурное финансирование". Назарбаев предложил создать рабочую группу для согласования конкретных вопросов по введению "евраза". В ЕврАзЭС помимо Казахстана входят Россия, Белоруссия, Киргизия и Таджикистан.
     На африканском континенте, для реорганизацией внешней торговли ресурсами, разрабатывается идея введения афро. Во главе процесса стоит один из основных нефтедобытчиков - Нигерия.
     Еще первым заместителем председателя Правительства РФ Д.А.Медведев заявлял, что рубль следует превратить в одну из резервных мировых валют. Свое заявление он подтверждает и сегодня. Основным фактором, который позволяет сделать рубль резервной валютой, являются природные ресурсы, которые сейчас Россия продаёт не за рубли. Организация нефтяной и газовой бирж, где торговля будет вестись в рублях, автоматически вызовет потребность в рублёвых активах в других странах. Думаю, с таким подходом выше регионального резервного уровня, наподобие афро, рублю не подняться.
     Есть и «Южноамериканский проект». В 2004 году 9 латиноамериканских стран заявили о назревшей необходимости «ввести единую валюту и создать общие для всех стран Латинской Америки монетарную и финансовую системы» (Алан Гарсия, президент Перу). А это 10% обрабатываемых земель планеты, 30% ее лесных массивов и одни из крупнейших в мире запасов питьевой воды, нефти и природного газа.
     В 21 век мы вступили с электронными деньгами, которые пока резервной роли не играют. Была создана электронная система платежей ТАРГЕТ (транс-Европейская автоматизированная экспресс-система валовых расчетов в режиме реального времени), которая соединяет национальные системы валовых расчетов для обеспечения бесперебойного перевода средств, контроля за дебиторской и кредиторской задолжностью и клиринга. Создана достаточно разветвленная система, позволяющая предотвратить возникновение кризиса ликвидности в зоне евро. Имеется Директива Европейского парламента от 18 сентября 2000 г. № 2000/46/ЕС «О деятельности в сфере электронных денег и пруденциальном надзоре над институтами, занимающимися этой деятельностью», в которой уточнено определение электронных денег: «денежная стоимость, представляющая собой требование к эмитенту».
     Во многих странах успешно развиваются системы электронных денег на базе сетей (была разработана Д. Чоумом), которая стала реально осуществимой с развитием слепой подписи и криптографических алгоритмов шифрования с открытым ключом. Из наиболее известных систем сетевых денег (network money) следует отметить CyberCash, DigiCash, FirstVirtual, а также российские PayCash и WebMoney. Для проведения платежей с использованием сетевых денег, необходимо установить специальное программное обеспечение. Сетевые деньги используются, как правило, для платежей в Интернет-магазинах, виртуальных казино и биржах, а также для оплаты других товаров и услуг, заказ которых происходит через Интернет. Важно подчеркнуть, что к е-наличности относятся лишь многоцелевые карты (используемые для платежей в пользу не только самих эмитентов карт, но и других фирм). Webmoney имеют эквиваленты доллара, евро, российского рубля, золота, украинской гривны, белорусского рубля, узбекского сума. Средством электронных расчетов являются PerfectMoney: AlertPay, Numox, Pecunix, V-Money, Rupay, Yandex.Money, E-gold.
     Существуют достаточно жесткие нормы в отношении объема эмиссии «электронных денег» (т.е. объема выпущенных в обращение обязательств банка не может быть больше суммы денежных средств, полученных при их выпуске), исключающие возможность эмиссии необеспеченных «электронных денег». В «Докладе об электронных деньгах», опубликованном Европейским центральным банком в августе 1998г., дается определение «электронных денег». «Электронные деньги в широком смысле определяются как электронное хранение денежной стоимости на техническом устройстве, которое может широко применяться для осуществления платежей в пользу не только эмитента, но и других фирм, и которое не требует обязательного использования банковских счетов для проведения трансакций, а действует как предоплаченный инструмент на предъявителя».
     Профессор отделения экономики Гарвардского университета Ч. Фридмэн считал, что электронные деньги концептуально ничем не отличаются от традиционных средств платежа и не создают для центральных банков никаких новых проблем в области денежной политики. Предполагается, что со временем электронные деньги могут вытеснить традиционную наличность и чеки, заменят кредитные карты, а также возьмут на себя расчетные функции в обход центральных банков.
     Редакция российской «Экономической и философской газеты» провела журналистское исследование перспектив новой мировой валюты. Журналисты считают, что для оценки перспектив валютной системы надо проследить, кто является владельцем банковских филиалов Федеральной резервной системы США. Эти люди пытаются получить контроль над евро путем приватизации Евробанка. Как только они станут контролировать обе валюты, они объединят доллар с евро, чтобы создать глобо. Глобо затем будет превращен в электронную цифровую валюту. Все финансовые сделки превратятся тогда в электронную коммерцию с электронной валютой. Не будет никаких монет или бумажных денег, только цифровые дебитовые карты. Будет достигнута полная прозрачность финансовых операций и тотальный надзор, что уничтожит черный рынок. Чем будет расплачиваться народ на обычном продуктовом базаре – не понятно. Наверное, национальные разменные деньги все же не исчезнут.
     По мировой финансовой системе интересны аналитические разработки Ассоциации политических экспертов и консультантов (АсПЭК). Они обсуждались в Комитете Государственной Думы по промышленности, строительству и наукоемким технологиям 3 ноября 2000 года "Ситуация в мировой долларовой системе и ее влияние на Россию". В разрезе альтернативных точек зрения были доклады Григорьева-Хазина и Михаила Делягина. Серьезной тактической опасностью для доллара определили введение региональных валют. Сегодня это евро. Завтра могут быть йены. Послезавтра - юани.
     На Китае следует остановиться особо. Эта страна сегодня владеет половиной мировых активов, производит 30% мировой экономики, более двух третей новейших технологий. Китай со своим статусом "региональной сверхдержавы" в обозримом будущем намерен придерживаться "позиционной конфронтации" в пределах своей традиционной сферы влияния. Китай брал внешние займы. Но парадокс заключается в том, что эти займы практически в полном объеме шли на пополнение долларовой массы казначейства и операции на внешнем рынке через третьи страны. Сюда же следует добавить и поступления за счет положительного сальдо внешней торговли. В результате долларовый запас КНР рос намного быстрее, чем приток заемного капитала. Кроме того, там существует гигантская неизвестная величина - величина китайского золотого запаса. Он, по ориентировочным данным, превышает золотой запас СССР 1952 года и современный американский золотой запас вместе взятые. Это очень серьезная величина, оценка которой сделана на основе слабо формализуемых косвенных данных. Но без нее нельзя сделать никаких определенных выводов относительно возможных стратегий поведения Китая в условиях предполагаемого кризиса доллара.
     Фактически экономика стран АСЕАН является китайской экономикой. Там все принадлежит китайцам. Они инженеры, они техники, они финансисты и они же - предприниматели. В Юго-Восточной Азии фактически создана зона, свободная от западного глобализма. При этом китайская элита прекрасно понимает, что собой представляет Запад. И работает против него совершенно сознательно. Никогда западный мир не имел перед собой столь смертельно опасного конкурента.
     Те удары, которые были нанесены в 1997 году по зоне АСЕАН, призваны были, помимо прочего, остановить рост зависимости американской политической и финансовой элиты от китайских интересов. Не получилось. Китай пригрозил перевести до 30% своих запасов в евро. Свалился бы от этого доллар или нет, неизвестно, однако опасения были огромные, и они послужили сигналом для свертывания американской финансовой атаки на Юго-Восточную Азию.
     Фактически юань, обеспеченный золотовалютным запасом, уже приобрел свойства твердой валюты. То есть стал как бы эквивалентным доллару. И этот процесс может перейти на качественно иной уровень в любой момент, который сочтет удобным китайское руководство. В результате мировой статус доллара является заложником китайской финансовой политики, а потому США в высшей степени деликатно общаются с Китаем. И китайцы хотят Тайвань. Российские острова на Амуре они уже получили.
     Вопрос о возврате к золотому стандарту так же обсуждался. Рейган почти сразу же после прихода к власти создал комиссию по золоту, которая изучала возможности возврата к той или иной форме золотого стандарта. Было это в 1981 году, через пять лет после утверждения ямайской системы с бумажным долларом в качестве единственного мерила других валют. Стало вполне очевидно, что от золотого стандарта выиграют две страны: Великобритания и Китай. Сегодня в США возникает понимание того, что сложившийся мировой порядок надо менять, а это открывает для России очень серьезные и неожиданные возможности.
     Президент США Линкольн в свое время оценил деятельность банкиров: «Власть денег грабит страну в мирное время и устраивает заговоры в тяжелые времена. …Корпорации вступили на престол, грядет эра коррупции, и власть денег в стране будет стремиться продлить свое господство, воздействуя на предрассудки народа до тех пор, пока богатства не соберутся в руках немногих и республика не погибнет». Именно Линкольн отказался от кредитов иностранных банков в ходе гражданской войны между Севером и Югом - между Англией и Францией за Северную Америку. В 1862-1863 гг. стали печататься казначейские обязательства. Для отличия от других находившихся в обращении банкнот, их обратную сторону покрасили в зеленый цвет. Поэтому новые банкноты прозвали "greenbacks" или, в переводе с английского, "зеленые спинки". Этими новыми банкнотами рассчитались с войсками и обеспечили их амуницией. В ходе гражданской войны было выпущено на $450 млн. долларов "зеленых спинок" без уплаты всяких процентов со стороны федерального правительства. Свой подход для уже мирного времени Линкольн объяснял следующим образом: "Если мы одобрим подобные принципы, то сэкономим налогоплательщикам огромные суммы, уходящие на выплату процентов. Деньги перестанут быть хозяином и станут слугой человечества".
     Президент США Т. Джефферсон высказал поистине пророческие слова: «Я искренне верю в то, что банковские организации представляют большую опасность, чем вражеские армии. Право на эмиссию денег должно быть отнято у банков и передано народу, которому эта собственность принадлежит по праву».
     К сожалению, все это было проигнорировано первым президентом России Б.Ельциным. 20 декабря 1991 года Госбанк СССР был упразднен и его функции передавались Центральному банку РСФСР (Банк России) – вместе с правом купли-продажи на валютном рынке. К концу года цены выросли в десять раз. 26 декабря 1991 года на заседании Совета Республик была принята Декларация о прекращении существования СССР как государства, освобождены от должностей судьи, прокуроры и председатель Госбанка СССР В.В.Геращенко, который ранее отказался передавать дела в центробанк.
     Сегодня становится очевидным для всего мирового сообщества, что ФРС как главный Центробанк мира с системой государственных центробанков является злокачественной опухолью человечества. Как ее будут удалять – неизвестно, но уже скоро. Масса источников прогнозирует 2012 год. Точка перегиба с глобальными последствиями.
     Россия может воспользоваться собственным опытом еще начала прошлого века. После упадка в результате первой Мировой войны и многолетней гражданской войны в России в ходу было масса денежных суррогатов и «лимоны» совзнаков. Советское правительство с 1923 года вместо обесценившихся бумажных совзнаков ввело в обращение бумажные государственные казначейские билеты достоинством 1, 3, 5 и 10 рублей (червонцы), а так же серебряные рубли и полтинники. С 1924 по 1927 год денежная система СССР была окончательно изолирована от международных банков, НЭП прекратили, наступила финансовая стабильность: страна приступила к ускоренной индустриализации экономики. На собственные деньги, но с комплексом внеэкономических мер принуждения к труду. Неприкасаемых в те времена не было.
     Сегодня Россия располагает запасами обогащенного урана и плутония. Надо вводить твердый учетный урановый рубль с привязкой к остальным валютам по корзине биржевых цен ядерных материалов, электроэнергии и углеводородов. Полностью отказаться от регулирующих курс услуг банков. И организовать через Минфин и Федеральное казначейство эмиссию государственных казначейских билетов со статусом резервной региональной валюты.
     В Интернете имеются ссылки на выступление одного японского профессора, который разъяснял, что Япония будет первой страной мира, способной построить социализм. Было это в 70-ых и тема социализма тогда звучала намного респектабельнее, чем сегодня. По словам этого профессора коммунистические общественные отношения соответствуют только тому обществу, где доминирует производство вечного, идеального продукта. Например, информации. Такой продукт не может быть присвоен и неминуемо становится общественной собственностью. А раз Япония лидирует в производстве информации и опережает по темпам роста в этом отношении весь мир, то она и будет первой по-настоящему социалистической страной.
     Сегодня Япония не империалистическая и не социалистическая. Но располагает отличительным интеллектуально-культурологическим и индустриально-промышленным потенциалом. Япония превратилась в мощное социальное государство. Сахалин так или иначе, но окажется реально-значимым поставщиком углеводородов в Японию.
     Что вытекает из динамики мировой валютной системы для перспектив инфраструктурного развития Сахалина? Кредитную линию под программу развития инфраструктуры надо согласовывать не в США или Европе, а находить возможности конструктивных и взвешенных переговоров с японскими и китайскими финансовыми кругами. И ориентироваться на иены с юанями и вероятную АКЮ. Пока наше правительство не поднимет рубль на уровень мировой или региональной резервной валюты.

Андрей Кузьмин
Южно-Сахалинск